Soy Francisco Yáñez, Life Planner® y asesor patrimonial con 16 años de experiencia ayudando a profesionales, directivos y empresarios en decisiones de retiro y protección patrimonial.
No empiezo por ofrecer una cotización. Empiezo por entender tu vida: lo que ya construiste y lo que podría impedirte conservarlo y hacerlo crecer.
Después diseño una estrategia a tu medida — alineada con tus objetivos, tu capacidad de ahorro y tu necesidad de liquidez.
16 años de trayectoria como Life Planner®.
Miembro de MDRT — Million Dollar Round Table.
Egresado del programa FSCP® de The American College of Financial Services.
Consultor de IMESFAC e instructor del programa FSCP®.
Experiencia en retiro, ahorro y protección patrimonial.
Construir patrimonio es una cosa. Saber si alcanza para tu retiro es algo muy distinto.
¿PUEDES RESPONDER ESTO HOY?
Para sostener el nivel de vida que quieres.
Con inversiones y patrimonio.
La brecha entre lo que has construido y lo que necesitarás.
Factor 4+1 nace de 16 años de experiencia como Life Planner® y asesor patrimonial para construir estrategias alrededor de la persona, no del producto.
Primero te escucho. Después diseñamos. Y caminamos contigo en el tiempo.
Te preparo una propuesta personalizada y fácil de entender, alineada con tu meta, tu capacidad de ahorro, tu necesidad de protección y liquidez, y las condiciones contractuales aplicables.
El diagnóstico inicial no tiene costo. Solo avanzamos si la estrategia te hace sentido.
Para profesionistas independientes, directivos y empresarios de 30 a 50 años, con ingresos superiores a $60,000 mensuales y capacidad de ahorro, que buscan construir un retiro de largo plazo con seguridad y acompañamiento constante.
Tal vez esta estrategia no sea para ti si necesitas liquidez inmediata, buscas maximizar rendimiento asumiendo volatilidad y riesgos altos o prefieres comparar productos sin realizar primero un diagnóstico.
Si todavía no es el momento adecuado, también te lo diré con claridad.
No. La conversación inicial no tiene costo. Solo busco entender tu situación y ver si existe una estrategia adecuada para ti.
No. La primera conversación es un diagnóstico. Necesito entender tus metas y tu capacidad económica antes de recomendarte algo. Solo si tú decides avanzar, diseño una estrategia para ti.
Sí. Reviso cómo se complementa con tus demás recursos y si existe una distancia entre lo que hoy tienes y el nivel de vida que quieres conservar.
Invertir y planear el retiro no son lo mismo. En el diagnóstico reviso cómo se integran inversión, ahorro, liquidez y protección.
Depende de tu edad, tu meta, el plazo y lo que ya construiste. No parto de una mensualidad estándar: primero realizo el diagnóstico.
Reviso ese escenario antes de que contrates. Te explico las condiciones de flexibilidad, interrupción, rescate y liquidez de la solución propuesta.
Algunas soluciones establecen valores garantizados en contrato, sujetos al cumplimiento de tus aportaciones y de las condiciones contratadas. Te distingo claramente esos valores de cualquier proyección.
Algunas estrategias se expresan en UDIS para procurar conservar el poder adquisitivo de tu meta. Depende de la solución y de las condiciones contractuales.
Puede ofrecer beneficios fiscales cuando resulten aplicables. Depende de la solución contratada, de tu situación fiscal y de la legislación vigente. Te recomiendo validarlo con tu contador.
Los planes de retiro son compromisos de largo plazo, no instrumentos de liquidez inmediata. Algunas soluciones contemplan opciones de liquidez o rescate bajo condiciones específicas, que te explico antes de contratar.
Sí. Si la decisión afecta a tu familia, te recomiendo que ambos participen, al menos, en la sesión donde presento la propuesta.
Normalmente son dos sesiones privadas de aproximadamente 40 minutos: diagnóstico y propuesta. Puede variar según la complejidad de tu caso.
No necesitas tener resuelto todo tu retiro para empezar. Necesitas saber dónde estás, cuánto te falta para cubrir la brecha y cuál es tu siguiente paso.
Solicita tu Diagnóstico de Retiro Factor 4+1 y recibe una lectura clara de lo que ya tienes cubierto, lo que conviene atender y tus prioridades.